Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

Как подключить эквайринг Сбербанка для ИП и ООО

Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

С появлением пластиковых карт перечень их возможностей постоянно увеличивался. В 2019 году уже не удивишь наличием в магазине терминала для безналичной оплаты по карточке.

Процедура установки и обслуживания специального оборудования стала привычной при открытии любой розничной точки, обеспечивая дополнительный поток покупателей, готовых расплачиваться исключительно через пластик.

Эквайринг в Сбербанке для ИП входить в список услуг, оказываемых в рамках сотрудничества с предпринимателями и представителями бизнеса.

Кому необходим эквайринг

Поскольку все большее количество людей предпочитает работать с картой, получая дополнительные бонусы от продавцов, партнеров банка, поставить терминал для оплаты банковскими картами для магазина должен каждый предприниматель, заинтересованный в развитии и расширении предприятия розничной торговли, с увеличением выручки за счет граждан, расплачивающихся безналичным способом.

Процедура установки и обслуживания специального оборудования для приема карт к оплате входит в понятие «эквайринга». Эти банковские услуги требуются не только при открытии точек торговой сети, но и любых других организаций, принимающих платежи от населения.

Тарифы Сбербанка на эквайринг для ИП

При подключении функции приема безналичных платежей неминуемы расходы на обслуживание. Чтобы определить стоимость новой банковской услуги, необходимо определить подходящий тарифный план, в зависимости от оборотов торговли по месту установки оборудования.

Тарифы на эквайринг в Сберегательном банке представляют собой комиссию, взимаемую с каждой перечисленной с карты суммы – 0,5-3,0%, однако чаще применяется плата в размере 1,7-3,0% от величины зачисления на счет предприятия.

При больших выручках магазина и большом количестве транзакций комиссия за безналичный расчет, как правило, минимальна.

На расходы по аренде оборудования влияет также выбор платежных инструментов.

Третьим фактором, оказывающим влияние на определение стоимости услуги эквайера, станет тип карт, с которыми планируется работать. Комиссионные для обслуживания Маэстро и Виза Электрон самые низкие, однако подобное ограничение ведет к снижению экономической отдачи от подключения эквайринга, поскольку не рассчитана на обработку платежей по всем остальным вариантам пластика.

Стоимость подключения эквайринга

Чтобы бизнес оставался доходным, отдельное внимание уделяют оплате банковских услуг. Взимая комиссионные при проведении каждой транзакции, установка эквайринга для ИП и полная организация процесса проводится Сбербанком бесплатно. Как отдельное преимущество банк позиционирует полную прозрачность расчетов и начисления комиссий.

Бесплатное подключение – в интересах самого эквайера, поскольку это влечет за собой возможность получать стабильный доход в виде:

  • платы за пользование арендованного оборудования;
  • ежемесячного платежа за рассчетно-кассовое обслуживание, без которого эквайринг невозможен;
  • комиссии за каждую операцию в пользу организации.

Условия подключения

Чтобы запустить процесс прием карточек к оплате, предпринимателю предстоит оформить полноценное сотрудничество со Сбербанком, подписав договорные бумаги и предоставив необходимую документацию. Прежде, чем установить терминалы для оплаты банковскими картами, клиент связывается с банком и передает заявку, предварительно ознакомившись с условиями эквайринга и применяемыми тарифами.

Чтобы Сбербанк стал эквайером клиента, важно соблюдение двух важных условий:

  1. Открыть расчетный счет и подключиться к обслуживанию через Сбербанк.
  2. Установить необходимое оборудование (POS-терминалы для торговли).

При выборе оборудования оцениваются потребности предприятия, а также проверяется соответствие требованиям по установке:

  • наличие места для установки с горизонтальной поверхностью 30 см х 40 см;
  • подключение к электрической сети и оборудование помещения розетками;
  • доступ к интернету, телефонной линии или кабелю.

Рассмотрев заявку, банк предоставит документы с условиями будущего сотрудничества для ознакомления.

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Исходя из потребностей и возможностей клиента, Сбербанк предлагает работу по трем направлениям эквайринга:

  • мобильный;
  • торговый;
  • интернет-эквайринг.

По популярности торговому эквайрингу нет конкурентов, поскольку он обеспечивает безналичные оплаты в торговых точках любого формата.

Для организации перечисления покупателю нужна карта, а продавцу – оборудованная POS-терминалом касса.

Информация считывается с пластика при совершении транзакции на терминале, и денежная сумма, соответствующая цене товара, перечисляется с картсчета посетителя на расчетный счет предприятия-клиента.

Терминал не покупается организацией, а предоставляется в аренду, оставаясь в собственности банковского учреждения. Чтобы получить право распоряжаться платежным терминалом, подписывают договор с кредитным учреждением, в котором определяют плату, сколько обязан впоследствии оплатить клиент-арендатор.

По мере развития интернет-продаж, стали пользоваться услуги интернет-эквайринга, особенностью которого является отсутствие в дополнительном оборудовании и автоматическое подключение к специальным программам.

Мобильный эквайринг

Несмотря на то, что мобильный эквайринг относится к самым затратным вариантам обслуживания (до 2,5-3,0% при аренде мини-прибора).

На увеличенный тариф клиенты соглашаются, поскольку эта разновидность транзакций предполагает высокую безопасность и комфорт.

В отличие от обычного POS-терминала Сбербанка, мини-оборудование с мобильным эквайрингом увеличивает возможности работы с другими клиентами. Если компания получила разрешение, предоставленный в аренду терминал способен заменить собой кассовый аппарат.

Интернет-эквайринг

Если клиент решил выбрать интернет-эквайринг, процесс совершения платежей организуется полностью дистанционно, не требуя физического присутствия клиента и предъявления карточки.

Схема интернет-эквайринга включает следующие этапы:

  1. Выбор продукта и оплата его по карточным реквизитам.
  2. Сведения о транзакции принимает процессинговое отделение.
  3. Затем информация поступает в банк-эмитент и далее переходит к эквайеру.

После того, как сведения о платеже поступают к эмитенту, последний списывает нужную сумму с карточного счета и направляются на расчетный счет предприятия.

Торговый эквайринг

При работе с POS-терминалами считывается информация с магнитной ленты и чипом пластикового платежного продукта. С недавних пор карточки способны передавать информацию без прикасания к оборудованию.

Чтобы списать средства, нужно лишь приложить пластик или смартфон, поддерживающий привязку к карточному счету, к экрану для считывания. Если сумма платежа не превышает 1 тысячу рублей, от покупателя не потребуется подтверждений.

При превышении суммы клиент вводит пароль.

Необходимое оборудование для эквайринга

Выбор программ и оборудования для обработки финансовых списаний зависит от используемой разновидности эквайринга.  Чтобы обеспечить списания с карточек в розничной торговле используют POS-терминал безналичного расчета с различными техническими характеристиками.

Исходя из возможностей устройства, предлагаемые Сбербанком приборы делят на:

  1. Проводные, применяемые на стационарной кассе розничного магазина, супермаркете, торговой точке.
  2. Беспроводные, используемые в кафе, ресторанах, когда не предполагается специальное посещение кассы для расчетов.

В отличие от проводных устройств, беспроводные переносные часто используют в местах, не имеющих специального места для внесения оплаты посетителями. Используемые устройства отличаются по скорости передачи сведений и обработки платежей. По отзывам пользователей, быстрее обрабатываются распоряжения с передачей сигнала по Wi-Fi или Ethernet, у аппаратов с поддержкой GPRS/ GSM скорость снижена.

При рассмотрении заявки клиента, банк учтет текущие потребности предприятия и предложит подходящий платежный терминал Сбербанка. Однако окончательный выбор оборудования должен сделать предприниматель.

Как подключить эквайринг Сбербанка

Процедура подключения устройства для эквайринга не представляет особых сложностей. Главное – желание клиента и формулировка потребностей предприятия. Для торговых точек выбирают платежный терминал Сбербанка, с оплатой по предъявлении физического носителя (карточка или смартфон). Если планируется организовать получение платежей онлайн, интернет подключает интернет-эквайринг.

Чтобы получить доступ к услугам эквайера, действуют в следующей последовательности:

  1. Зайти на сайт Сбербанка и составить заявку через раздел для малого бизнеса.
  2. В онлайн-форме предприниматель указывает информацию о своем имени, фамилии, отчестве, контактные сведения, место предполагаемой установки терминала или точки торговли, номер налогоплательщика.
  3. После отправки заявки организуется визит в отделение для передачи документации о предприятии (документы из ЕГС, о госрегистрации, постановке на налоговый учет, справка с разрешением на ведение коммерческой деятельности, сведения о сотрудниках, наделенных правом голоса).
  4. Во время визита клиенту передают подготовленные банком для подписания бумаги.
  5. После того, как определены условия сотрудничества и подписан договор, эквайер предоставит терминал для ИП или организации.
  6. Банк ставит оборудование в заранее согласованном месте и проводит обучение персонала торговой точки по работе с устройством.

После того, как сотрудники магазины будут подготовлены, а оборудование настроено, можно запускать работу с оплатой безналом. В дальнейшем, при любых сложностях клиент вправе обратиться в банк и получить квалифицированную помощь. Установить терминал для оплаты банковскими картами рекомендуется в любой торговой точке, где есть посетители, желающие расплачиваться по карте Сбера.

Хотя клиенты Сберегательного банка не испытывают сложностей со снятием наличных через банкоматы Сбербанка, чаще предпочитают обходиться без обналичивания, ведь по кредиткам за получение наличности приходится платить высокую комиссию, а держатели дебетового пластика теряют возможность получить бонусы от партнеров.

Поддерживаемый банком прием платежей по картам – отличный шанс увеличения клиенткой базы, числа покупателей, сумм покупки. Для эквайера такое сотрудничество также выгодно, поскольку некоторая часть выручки предприятия списывается в виде установленной оплаты.

ПредыдущаяСледующая

Источник: https://zambank.ru/biznes/sberbank-ekvayring

Тарифы для ИП в эквайринге от Сбербанке

Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современно

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек.

В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи.

Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг  — это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

  • торговый,
  • интернет,
  • мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе.

Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги.

За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию.

Сегодня платежи при помощи платежных карточек  рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес

Мобильный только начинает набирать популярность.

В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой.

Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы.

В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна.

Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке — обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

  • наличие расчетного счета в банке-эквайере;
  • установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%.

Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия.

Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

  • оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
  • тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным.

Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры.

Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.

Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/sberbank-ekvajring-tarify-dlya-ip.html

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП и ООО

Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

Одной из популярных услуг в банковской сфере является эквайринг.

Он создает возможность осуществлять расчет с покупателями с использованием банковских карт, тем самым сокращая время обслуживания каждого покупателя.

На рынке банковских услуг Сбербанк занимает лидирующие позиции, в том числе в предоставлении эквайринга. В статье разберем, что именно предлагает банк своим клиентам и на каких условиях.

Подберем и установим терминал для эквайринга для вашего бизнеса! Консультация и помощь 24 часа.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Сбербанк эквайринг: виды, тарифы

В современных торгово-денежных отношениях меняется отношение к безналичным деньгам. Если в 2000 году лишь 3 % финансовых операций приходилось на безналичный расчет, то в настоящее время их доля увеличилась и составляет 15 %.

Этому способствовали изменения в самой жизни людей: большая часть работодателей осуществляет расчет со своими работниками путем перечисления заработной платы на дебетовую карту; увеличение числа поездок в зарубежные страны, что предполагает, как правило, использование безналичных денег; вечная нехватка времени заставляет чаще использовать карту при оплате за товар или услуги.

Эквайринг упрощает работу магазинов: отсутствие расходов на инкассацию, расчет с покупателями производится быстрее. Кроме этого некоторых субъектов хозяйствования на законодательном уровне обязали создать условия для оплаты банковскими картами (дебетовыми, кредитными).

К этой категории относятся субъекты хозяйствования, занятые в сфере торговли или оказания услуг населению, с годовым оборотом выручки более 60 млн рублей. В случае невыполнения данного требования предусмотрена административная ответственность с наложением штрафа на организацию и должностное лицо в размере до 50 тыс.

рублей и 30 тыс. рублей соответственно (п. 4, ст. 14.8 КоАП РФ).

на наш канал в Яндекс Дзен — Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Требования к банку-эквайеру:

  1. Предоставление сервиса денежных переводов через международные и региональные платежные системы (Visa, MasterCard).
  2. Наличие процессингового центра, отвечающего за обеспечение информационного и технологического взаимодействия между хозяйствующим субъектом и потребителем.
  3. Гарантия безопасности платежей с помощью современных технологий и протоколов передачи данных.
  4. В случае необходимости предоставлять клиентам специальное оборудование (терминалы, кассы и прочее).
  5. Организация процесса обучения сотрудников компании работе на оборудовании.
  6. Отлаженная система контроля за остатком на платежных картах, а также блокировка операций расчета при недостатке денег.

Тарифы эквайринга от Сбербанка для ИП и ООО, среди аналогичных предложениях российских банков, являются на сегодня наиболее выгодными. Представлены следующие разновидности эквайринг-продуктов:

Торговый. Применим в торговле, в сфере быстрого питания, автозаправках и прочее. Расчеты совершаются через POS-терминалы или их компактные версии.

Интернет-эквайринг. Перевод средств осуществляется через платежную платформу в интернет-магазине. Установка специализированного оборудования не требуется, т. к. операции проводятся посредством API.

Мобильный. Платежи проводятся через смартфон или планшет с помощью картридера.

Тарифы на эквайринг Сбербанка рассчитываются специалистами для каждого клиента индивидуально с учетом множества параметров: отрасли, в которой осуществляет свою деятельность организация; валовая выручка в месяц, территориальное нахождение организации, деловая репутация и прочее.

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через кассовое оборудование (стационарное или беспроводное) с ПО.

Новейшие терминалы оснащаются системой бесконтактных платежей, итог по чеку в этом случае не должен превышать 1 тыс. рублей (по умолчанию).

Все это снижает потери времени и дополнительные затраты (инкассационные издержки, проблема фальшивых купюр, проблема отсутствия купюр для выдачи сдачи и прочее).

Условия для подключения: договор на обслуживание расчетного счета в Сбербанке и приобретение POS-терминала.

Тарифы на эквайринг для юридических лиц в Сбербанке включают две составляющие:

  • процент транзакции, удерживается Банком из суммы платежной операции за товар;
  • оплата за сервисное обслуживание: удерживается ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, размер зависит от ежемесячной выручки организации или ИП (0-40 тыс. руб. — сервисная плата составит 1 тыс. рублей, 40-80 тыс. руб. — 500 руб., оборот свыше 80 тыс. — плата не взимается).

Банк назначает размер комиссии за переводы в зависимости от оборота по платежным картам.

  • Эквайринг от Сбербанка с тарифом 2,5 % для юридических лиц с оборотом не более 30 тыс.рублей в месяц. Кроме этого, в оплату эквайринга включается стоимость аренды кассового терминала. По состоянию на апрель 2019 года она составляет 1 тыс. рублей в месяц за единицу оборудования.
  • При обороте более 30 тыс. рублей в месяц — тариф рассчитывается в индивидуальном порядке.

В аренду предоставляются кассы «Эвотор» с установленным ПО, а также терминал для приема карт от ведущих производителей (Verifone, Pax, Ingenico и др.) с уже подключенной услугой эквайринга.

Аренда для переносной модели кассового аппарата, в зависимости от выбранного тарифа (Старт или Бизнес), составляет 2000-3000 рублей в месяц; для стационарных — стоимость зависит от модели устройства и тарифа (2000-3400 руб.).

Установка кассового оборудования позволяет предпринимателям, которые попадают под требования ФЗ № 54, не только выполнять обязательства, но и наладить автоматизацию и управление бизнес-процессами через персональный профиль.

Подключение эквайринга бесплатное. Порядок действий для подключения к эквайрингу: на официальном сайте Сбербанка оставьте онлайн-заявку с указанием ваших Ф. И. О., номера телефона, города, ИНН предприятия. После рассмотрения заявки работник банка свяжется с вами, проконсультирует по вопросам обслуживания, подключения, назначит встречу для оформления и подписания договора.

Подберем лучший тариф по эквайрингу для вашего бизнеса за 5 минут!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Мобильный эквайринг от Сбербанка

Мобильный эквайринг Сбербанка — довольно молодой проект, который вышел на рынок в 2017 году с готовым решением — приложение Sberbank Mobile POS.

Пользователями его стали представители малого и микробизнеса, имеющие незначительный клиентский поток и небольшую валовую выручку, а также средний и крупный бизнес, для которых определяющим фактором стала мобильность при расчете с покупателями.

Специфика мобильного эквайринга:

  1. Основным устройством выступает смартфон, планшетный компьютер с ОС iOS или Android, с подключенным интернет-соединением и mPOS-терминалом.
  2. Платежи осуществляются через платежный интерфейс — банковское приложение Сбербанка. Операции подтверждаются подписью держателя карты или введением PIN-кода. Терминал читает карты, как с магнитной полосой, так и чип-карты (контактные и бесконтактные). Кассовый чек в обязательном порядке направляется на телефон клиента путем СМС или по электронной почте.
  3. Доступно для расчета с продавцом не только для физических лиц, но и для организаций и ИП.
  4. Комиссионное вознаграждение, которое удерживается банком-эквайером значительно выше, чем по другим видам подобных услуг. Причина этому — участники мобильного эквайринга имеют небольшие обороты.

Мобильный эквайринг применим в сфере небольших предприятий общепита (кофейни, закусочные), такси, курьерской доставки, страхование, индустрии красоты, частного репетиторства, небольшие шоу-румы и тому подобное.

Порядок действий продавца при приеме оплаты по безналичному расчету через гаджет:

  • подключите устройство по считыванию карт к смартфону и войдите в приложение;введите сумму;
  • вставьте карту или проведите через ридер  mPOS-терминала;
  • если операция проведена, система запросит личную подпись держателя карты, открыв дополнительное окно;
  • средства на счет продавца будут зачислены не сразу;
  • чек формируется и направляется по СМС или на e-mail покупателя;
  • история платежей сохраняется в приложении, пользователь в любое время может ее посмотреть.

Тарифы мобильного эквайринга Сбербанка для ООО рассчитываются персонально, обычно комиссия равняется 0,5-3 %.

Эквайринг от Сбербанка: тарифы для ООО в интернет-торговле

задача, которая стоит перед разработчиками при предоставлении услуг интернет-эквайринга — сохранность данных, которые держатели карты вводят для совершения операции.

Поэтому технической службой банка систематически проводятся мероприятия по повышению безопасности транзакций.

Этим объясняется достаточно высокий тариф, при этом часто комиссия удерживается с обоих участников торговых отношений (с покупателя и продавца).

Сбербанком разрабатываются новые эквайринг-сервисы. Одним из последних продуктов, поддерживающий интернет- и мобильные платежи — «Интернет-эквайринг 2.0». Данный сервис позволяет покупателям сохранять данные своих платежных карт вне зависимости от банка-эмитента карты, что упрощает процесс покупки.

На сайте клиента (продавца) или ином ресурсе размещается ссылка для оплаты. Технические требования к сайту — поддержание кодировки UTF-8.

Подключить услугу можно даже при отсутствии у вас своего интернет-сайта.

В этом случае счет выставляется из личного аккаунта: войдите в профиль, нажмите «Выставить счет», введите запрашиваемые сведения с указанием адреса почты покупателя, подтвердите действие.

Системой будет направлено в адрес клиента письмо с приложенной ссылкой на оплату. Отследить проведение платежа можно через личный кабинет или через уведомление, отправленное на e-mail.

Банк предоставляет широкий список готовых плагинов, позволяющих принимать платежи и расширяющие возможности в управлении сайтом. Направьте заявку на электронный адрес support@ecom.sberbank.ru, чтобы подключить плагин.

Сбербанк предлагает интернет-эквайринг по следующим тарифам для юридических лиц:

  • при обороте до 1 млн руб. в месяц тариф составляет 2 %;
  • свыше 1 млн руб. — от 1,8 %.

Эквайринг Сбербанка: условия, порядок проведения операций

Подать заявку на подключение эквайринга можно дистанционно, заполнив электронное анкету на сайте банка.

Эквайринг в Сбербанке организован на условиях, выгодных для любого клиента: банк не просто предоставляет специализированное оборудование по договору аренды, но и берет расходы по его установке, сервисному и техническому обслуживанию.

Можно выбрать разные типы оборудования, учитывая специфику вашего бизнеса: кассовое решение, терминалы, mPos. Во все терминалы встроена технология бесконтактной оплаты.

Наряду с этим, банк обеспечивает чековой лентой, SIM-картой, проводит обучение сотрудников по работе с терминалом, дает доступ к бесплатным вебинарам, обучающим материалам.

Программные решения эквайринга от Сбербанка поддерживает технологию Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Управлять эквайрингом можно  онлайн в личном кабинете, где будут формироваться и храниться отчеты о транзакциях. Клиент может следить за ростом продаж, а также настроить систему расчетов под свой бизнес (по каждой точке, терминалу или единой суммой).

Процесс передачи денежных средств таким способом не аналогичен переводу денег между физическими лицами с карты на карту, он имеет следующие особенности:

  • помимо двух участников (продавец и покупатель) есть третий, являющийся посредником — банк;
  • банком-эквайером с клиента (организации) удерживается комиссия, для держателей карт операции по безналичному расчету осуществляются, как правило, без дополнительных расходов;
  • списанные средства поступают в банк клиента, с которым тот имеет договорные отношения, зачисление денег на счет организации производится в срок, прописанный в договоре.

Подключение эквайринга за один рабочий день на выгодных условиях.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Источник: https://online-kassa.ru/blog/sberbank-ekvajring-tarify-dlya-ip-i-ooo/

Эквайринг в Сбербанке

Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

Подробности Категория: Статьи

Эквайринг от Сбербанка – полный набор услуг и средств проведения транзакций с использованием пластиковой карты.

Что такое эквайринг?

Эквайринг – это прием к оплате банковских карт.

Сегодня банковские карты становятся частым видом оплаты товаров и услуг. Население все активнее пользуется банковскими картами взамен наличных. Сотрудничество со Сбербанком в области приема к оплате банковских карт обеспечит рост вашего бизнеса:

  • Выгодные условия обслуживания и возмещение средств в кратчайшие сроки.
  • Совместные партнерские программы для держателей банковских карт.

Заказчик получает оборудование и устанавливает его на кассе или других удобных местах. Таким образом, покупатели не тратят время на обналичивании денег в автоматах, а кассир освобождается от проведения любых операций с деньгами.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

Стоимость эквайринга разная и зависит от суточного товарооборота, количества оборудования, вида принимаемых карт. Цена эквайринга на обслуживание карт Сбербанк Maestro, ПРО100, Сбербанк VisaElektron, ниже, чем на обслуживание карт Visa, Maestro, MasterCard, Visa Electron.

Размер комиссии за услугу эквайринга в Сбербанке составляет около 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

За оборудование для эквайринга придется выложить 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного тарифного плана.

Сбербанк взимает комиссию исключительно с предпринимателя. Для клиентов Сбербанка/ держателей карты оплата через терминал абсолютно бесплатна.

Таким образом банки мотивируют владельцев карт не производить снятие наличных в банкоматах, а оплачивать покупки безналом – пластиковой картой.

Независимо от типа эквайринга: интернет или оффлайн комиссия за услуги эквайринга обойдется предпринимателям/ хозяев магазинов до 2,2% и будет зависеть от вида выбранного пакета банковских услуг в Сбербанке и величины платёжного оборота торговой точки или сети.

Как подключить эквайринг?

Необходимо отправить заявку на приобретение эквайринга, можно даже онлайн, указав в заявлении некоторые моменты:

  • Юридическое название компании и место её нахождения.
  • Чем компания занимается. Среди раскрывшегося списка необходимо выбрать нужную сферу. Если в предложенных вариантах нет ничего подходящего, в графе «другое» нужно поставить галочку.
  • Количество магазинов и точек продаж.
  • Данные ответственного лица и контакты для связи.
  • Необходимо выбрать тип оборудования. Торговый эквайринг подходит, если у вас физический магазин, интернет эквайринг подходит для виртуальных продаж.

После того, как заявка на приобретение эквайринга получена, Сбербанк выполняет все расчёты и отправляет заказчику информацию о расходах. Если заказчика всё устраивает:

  1. Подписывают договор, в котором чётко прописываются все параметры взаимоотношений.
  2. Специалисты устанавливают оборудование.
  3. Обслуживающий персонал проходит обучение.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

  1. Предприятие заполняет заявку и подписывает со Сбербанком договор эквайринга.
  2. Сбербанк России производит установку оборудования для приема карт и проводит обучение персонала правилам приема карт к оплате.
  3. Покупатель предъявляет карту для оплаты покупки.
  4. Проведение операции – не более минуты.
  5. Перечисление денежных средств на расчетный счет организации за вычетом комиссии за осуществление расчетов.

Достоинства эквайринга

Использовать эквайринг торговым организациям достаточно выгодно:

  • Риск приёма фальшивых банкнот сводится к нулю.
  • Расходы на инкассацию значительно снижаются.
  • Количество операций уменьшается.
  • Возможность допустить ошибку – минимальна.
  • Время обслуживание клиентов на кассе уменьшается.
  • Средняя стоимость чека меняется в большую сторону, ведь покупатели не ограничиваются наличными деньгами.
  • Клиенты, установившие оборудование Сбербанка получают привилегии от банка в виде обслуживания в банке-эквайере по льготной программе.

Что нужно знать об особенностях эквайринга Сбербанка

Все взаимодействия между банком и торговой организацией совершаются в соответствии с подписанным договором.

ТО обязана сплачивать комиссионные взносы в сумме от 1,5% до 4% от проведённой операции. Комиссия рассчитывается индивидуально для каждой торговой организации и зависит от площади, количества торговых точек, времени работы.

ТО могут использовать эквайринг, независимо от того, есть у них счёт в Сбербанке или нет. В последнем случае для покупки и установки оборудования придётся предоставить больше документов.

Клиент присоединяется к публичным условиям, которые размещаются на сайте банка, а именно:

  • При изменении условий договора нет необходимости подписывать дополнительные соглашения
  • Любые технологические усовершенствования становятся доступными клиенту без подписания дополнительных соглашений

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг) изменились  с 01.04.2017г.

В связи с этим, с 01.04.2017г. действуют новые документы:

Три причины открывать договор эквайринга в Сбербанке

  • Сбербанк – крупнейший в России банк-эквайер, с многолетним опытом работы на рынке эквайринговых услуг.
  • Собственный процессинговый центр и команда высококвалифицированных специалистов.
  • Минимальная стоимость услуги эквайринга без утечки конфиденциальной информации.

Источник: https://bank-gid.com/articles/stoimost-ekvajringa-v-sberbanke

Терминал по оплате картами: Сбербанк

Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка
POS-терминал – устройство для оплаты за услуги, а также за товары платежной банковской картой.

Что же он из себя представляет?

Расчетно-кассовые операции осуществляются при помощи банковского эквайринга. Основными операциями являются:

  • Платежи, которые производят налоговые органы либо контрагенты;
  • Перевозка наличных денег между организациями или их частями (инкассация);
  • Проверка баланса на расчетном счете.

Это только основные и самые распространенные операции. Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя большой спектр различных услуг.

В этот список входит и безналичная оплата за услуги, а также за товары, так как деньги с банковской карты перечисляются на счет продавца. Это осуществляется при помощи специальных терминалов.

Расчет с использованием пластиковых банковских карточек преобладают над расчетом наличными деньгами, так как это гораздо удобнее, а главное быстрее.

В современных условиях на любой торговой точке должен быть установлен POS-терминал. Без данного устройства не будет никакой возможности быстро перечислить крупную сумму денег.

На точках, на которых установлены POS-терминалы, наклеивают логотип той платежной системы, с которой работают терминалы. В магазинах терминалы обычно устанавливают на кассах.

Процедура, с помощью которой происходит перевод денежных средств, производится в семь этапов:

  • Покупатель сообщает кассиру о том, что он желает расплатиться банковской карточкой;
  • Кассир вставляет ее в POS-терминал, либо просит сделать это самого покупателя (если нет технологии бесконтактных платежей);
  • После опознания терминалом карточки, на экране высветится запрос, ввести PIN-код;
  • Покупатель вводит PIN-код и, если код введен правильно, данные с карты отправляются в процессинговый центр;
  • Платежная система проводит проверку баланса на карточке покупателя и, если баланса достаточно, переводит сумму за покупку с карточки на банковский счет банка-эквайера;
  • Терминал выдает чеки. Один из них остается у продавца, а второй передается покупателю;
  • Далее деньги за покупку переводятся на банковский счет продавца. При этом банк-эквайер берет себе комиссию, размер которой оговорен в договоре между продавцом и банком.

Подключение в Сбербанке услуги эквайринга

Если вы хотите установить POS-терминал на своей точке продаж, вам нужно обратиться в офис организации лично либо посетить сайт. На нем присутствует сервис, с помощью которого вы можете заключить договор с банком. Вы заполняете заявление на сайте.

Это заявление будет рассмотрено специальной службой Сбербанка. Если вы заполнили все правильно, то, после проверки введенных вами данных, с вами свяжется сотрудник организации, который уточнит данные заявки у вас, а также ответит на интересующие вас вопросы.

Как только ваша предварительная заявка будет согласована, вам будет нужно заключить договор эквайринга со Сбербанком. Вам нужно решить, какие POS-терминалы вы хотите установить у себя на торговой точке и через какую платежную систему будут осуществляться переводы, так как от этого будут зависеть детали соглашения между вами и банком.

Также вы должны учесть, сколько терминалов вы хотите установить и каков ваш средний оборот. Это все повлияет на стоимость услуги, оказываемой вам Сбербанком. Можно взять терминал в аренду у банка, а можно приобрести в собственность. Для того, чтобы Сбербанк осуществлял обслуживание терминалов, необходимо внести такое условие в договор.

После того, как вы заключите договор эквайринга, Сбербанк вышлет к вам специалиста, который произведет установку терминала. Также, кроме оборудования, он установит специальное программное обеспечение, которое нужно для бесперебойной работы POS-терминала.

Так же Сбербанк проведет обучение ваших сотрудников работе с оборудованием. Всем сотрудникам, ответственным за использование терминала, будет выдана памятка, на которой будут краткие инструкции для работы с POS- терминалом.

Первое время менеджер, выделенный Сбербанком, будет решать все вопросы, которые появятся у ваших сотрудников и у вас.

Типы POS-терминалов

Все точки продаж, работающие по безналичному расчету, делятся на два различных типа: мобильные и торговые:

  • Торговые POS-терминалы устанавливаются на стационарных торговых точках, а также в сервисных организациях. Владелец данной точки решает все вопросы о том, как и где установить терминалы, какие условия нужно создать для бесперебойной работы, как защитить оборудования от воздействия внешней среды.

POS-терминал

  • Мобильные POS-терминалы используются для проведения расчетов за пределами торговой точки. Это компактный аппарат, который читает информацию с банковских карт, оснащенный модулями беспроводной связи, включая также и стандарт 3G. Для осуществления платежных операций, вам предоставляются mPOS-терминалы, в которые нужно вставить банковскую карту и затем ввести PIN-код. После того, как платежная операция будет проведена, будет напечатан чек. Операция проводится при помощи мобильного приложения на вашем смартфоне, через передачу данных по беспроводной сети.

mPOS-терминал

Торговый терминал обойдется вам значительно дороже, чем mPOS-терминал. Если у вас небольшой бизнес, вам лучше использовать мобильный терминал. Также он будет нужен, если вы ведете разъездную деятельность.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/pro_bablo/terminal-po-oplate-kartami-sberbank-5ab161de9b403c7be0859388

Эквайринг Сбербанка

Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты.

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты.

Это удобный способ получения оплаты, который освобождает клиента от обналичивания средств в банкомате, а продавца от затрат на инкассацию и других вопросов, связанных с получением наличной выручки.

Услуга банковского эквайринга реализуется путём установки специальных отдельных устройств – POS-терминалов или интегрированных модулей в кассовое оборудование клиента. Также существует интернет-эквайригн для дистанционного приёма платежей через интернет.

Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования.

В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы. В стандартных тарифных планах Сбербанка стоимость оборудования для эквайринга составляет 1700-2200 руб.

в месяц, в зависимости от выбранного пакета банковских услуг. Благодаря таким тарифам Сбербанк на сегодня является лидером банковского эквайринга в России.

Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком.

Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте. Программный модуль должен быть интегрирован в интернет-ресурс клиента. В установке модуля могут помочь технические консультанты банка.

Тарифы и срок зачисления поступивших средств на расчётный счёт клиента схожи с аналогичными условиями для обычного торгового эквайринга.

Стоимость эквайринга в Сбербанке

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга.

Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой.

Стоимость торгового и интернет-эквайринга примерно одинаковая и может составлять до 2,2% в зависимости от выбранного тарифного плана и платёжного оборота торговой точки или сети.

Безопасность и удобство платежей

Многие покупатели до сих пор считают оплату покупок наличными самым безопасным вариантом. Однако оплата картами уберегает держателей от многих неприятностей, с которыми сталкиваются любители наличности:

  • Держатели карт могут не бояться фальшивых банкнот и мошенничества
  • На кассах их быстрей обслуживают, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи
  • Сокращается количество операций с наличными и перерасчёта денег в кассе
  • Снижается вероятность ошибок при работе с деньгами
  • Сокращаются расходы на инкассацию.

Техподдержка эквайринга в Сбербанке

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга.

Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка. Возможна техническая поддержка при установке специальных модулей на кассовое оборудование клиентов.

По оперативным вопросам технической поддержки клиенты Сбербанка могут обратиться на бесплатный номер 8 (800) 555-55-50, а также на номера региональных отделений банка.

Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке

Для подключения и использования услуги эквайринга нужно совершить ряд формальных действий для установления правовых отношений с банком и технической организации приёма платежей через пластиковые карты частных лиц. Так, клиенту Сбербанка необходимо:

  • заполнить электронную заявку на сайте банка либо сделать это при личном визите в отделение банка;
  • подписать со Сбербанком договор эквайринга по установленной банком форме (договор присоединения);
  • сделать заявку на установку оборудования и инструктаж сотрудников торговой точки работниками Сбербанка;
  • подписать акты установки оборудования и о проведении инструктажа персонала предприятия.

После выполнения данной инструкции вы сможете принимать платежи по картам от своих клиентов.

Полезные ссылки

  • Подробнее о эквайринге на сайте Сбербанка 

Источник: https://www.sravni.ru/banki/info/ehkvajring-sberbanka/

Понятие права
Добавить комментарий